Inspirație și Încredere din România Performantă

5 întrebări pe care să le pui anual agentului tău de asigurări

În edițiile trecute am vorbit despre răbdare, disciplină și puterea timpului. Despre faptul că investițiile se fac pe termen lung, ignorând panica de la fiecare scădere din piață. Dar asta nu înseamnă că, odată ce ai deschis o asigurare cu componentă de investiții, poți să uiți de ea.  

Nu este un produs static. Evoluează odată cu viața ta. Este recomandat să revii asupra lui cel puțin o dată pe an. O discuție cu agentul tău îți arată unde te afli, ce funcționează și ce poate fi ajustat. Iată 5 întrebări esențiale care te ajută să iei decizii inteligente:

  1. Cum a evoluat contul meu de investiții în ultimele 12 luni?
    Asta te ajută să înțelegi randamentul obținut, fluctuațiile pieței și dacă strategia ta de investiții se aliniază cu profilul tău de risc și obiectivele financiare.
  2. Sunt programele de investiții alese încă potrivite pentru obiectivele mele?
    Obiectivele tale se pot schimba: educația copiilor, planurile pentru pensie sau alte proiecte personale. Ajustarea programelor asigură că investiția rămâne relevantă.
  3. Trebuie să adaug sau să elimin clauze suplimentare?
    Pe parcurs, poate fi util să incluzi protecție suplimentară pentru spitalizare, afecțiuni grave sau alte riscuri relevante pentru situația ta actuală.
  4. Cum îmi pot proteja mai bine investiția de inflație și de fluctuațiile pieței?
    Discută despre indexarea anuală a primei sau diversificarea între programe cu risc diferit pentru a menține valoarea reală a banilor tăi și a reduce riscurile.
  5. Pot face plăți suplimentare sau retrageri fără să afectez protecția?
    Dacă ai bani în plus, poți să îi investești pentru a-ți crește contul. Dacă ai nevoie de lichiditate, e important să știi condițiile și costurile unei retrageri parțiale, astfel încât planul tău să rămână stabil.
@pozitivesti

Viața se schimbă: job nou, mașină nouă, copiii. Iar planul financiar ar trebui să țină pasul cu aceste schimbări. În episoadele trecute am vorbit despre răbdare, disciplină și puterea timpului. Despre faptul că investițiile se fac pe termen lung, ignorând panica și reacțiile impulsive de la fiecare scădere din piață. Dar asta nu înseamnă că, odată ce ai deschis o asigurare cu componentă de investiții, poți să uiți de ea, s-o lași pe un raft prăfuit al memoriei. O discuție de 30 de minute pe an cu agentul tău te ajută să afli: – cum a evoluat contul tău, – ce poți îmbunătăți, – și cum să te protejezi mai bine. Despre asta este episodul de azi din seria Asigură-te inteligent. @Doru ȘUPEALĂ

♬ sunet original – PozitiVești

Aceste întrebări te ajută să menții echilibrul între protecție și acumulare, să profiți de randamentele investițiilor pe termen lung și să te asiguri că polița rămâne aliniată cu viața ta. Revenirea anuală asupra poliței este cheia unei gestionări inteligente: claritate, control și siguranță pentru tine și familia ta.

Știm cât de mult bine pot face veștile bune și exemplele pozitive, așa că îți aducem săptămânal în centrul atenției modelele de performanță, Încredere și Inspirație din România Performantă.

Ajută-ne și tu, spunându-ne: ce om, companie, produs sau serviciu din România crezi că este remarcabil? Ce model excepțional ai descoperit și ai vrea să afli mai multe despre el? Despre cine crezi că merită să scriem și ce ai vrea să-l întrebăm?

Trimite propunerea ta
Distribuie

Scris de

  • Doru este consultant de marketing, management și business, Managing Director al SPOR – Școala Pentru Oameni Responsabili, CEO al companiei Playmaker Consulting, realizator al proiectului Hacking Work, lector în cadrul programului Executive MBA al Transilvania Executive Education și autorul cărților „Employer Branding 100%” (2021) și „Experiența face diferența” (2017). Crede că viitorul profesional al celor mai mulți dintre noi va fi bogat și fericit dacă ne vom investi energia și entuziasmul în proiecte și echipe preocupate de creativitate, libertate, integritate, învățare continuă, colaborare, comunicare cinstită și inovație.

    Articole publicate

Spune ce crezi

Lasă un răspuns

Adresa ta de email nu va fi publicată. Câmpurile obligatorii sunt marcate cu *

Abonează-te la newsletterul PozitiVești

Citește mai mult